استضافت مجموعة البنك الأفريقي للتنمية اجتماعًا رفيع المستوى لشركات التأمين العالمية ووكالات ائتمانات التصدير والمستثمرين المؤسسيين لاستكشاف حلول مبتكرة لتقاسم المخاطر على هامش أيام المنتدى الأفريقي للاستثمار لعام 2024.
ويعزز يوم شركات التأمين ووكالات ائتمانات التصدير، الذي أقيم في القارة لأول مرة، في 3 ديسمبر، التزام البنك بجلب التمويل واسع النطاق إلى أفريقيا. وقد تضمن جلسات شاملة بشأن رؤية واستراتيجية البنك الأفريقي للتنمية، والتوقعات الاقتصادية لأفريقيا، بالإضافة إلى مناقشات متعمقة تخص العمليات السيادية وغير السيادية، وإدارة المخاطر، وأداء المحفظة. وشمل المشاركون ممثلين عن اتحاد برن، وأكسا، ومارش، وأليانز، وتشوب، وبنك التجارة والتنمية، وبنك إل جي آي إم، وسينوشور، وبنك اليابان للتعاون الدولي، والمؤسسة الإسلامية لتأمين الاستثمار وائتمان الصادرات، وغيرها.
وبقيادة كبار المسؤولين التنفيذيين في مجموعة البنك الأفريقي للتنمية، بما في ذلك نائبة الرئيس الأولى ماري لور أكين أولوغباد ونائبة الرئيس والمديرة المالية هاساتو نسيل، قدم البرنامج للمشاركين رؤى تفصيلية عن عمليات البنك الأفريقي للتنمية وفرص التعاون.
وفي افتتاح الحدث، سلطت نسيل الضوء على الحاجة الملحة لسد فجوة الاستثمار في البنية التحتية في أفريقيا. وأشارت إلى أن المستثمرين من القطاع الخاص لا يمثلون حاليًا سوى 10% من تمويل البنية التحتية في القارة، وهي أقل من نصف المستوى في آسيا. ومع احتياج أفريقيا إلى 1.3 تريليون دولار سنويًا لتحقيق أهداف التنمية المستدامة بحلول عام 2030، أكدت على التزام البنك الأفريقي للتنمية بتوسيع قدرته المالية بمقدار 73 مليار دولار على مدى السنوات العشر المقبلة. وقالت إن هذا سيتم تحقيقه من خلال العديد من مناهج الهيكلة المبتكرة بما في ذلك الاستفادة بشكل أفضل من مجتمعات شركات التأمين وأوروبا وآسيا الوسطى.
وقد شهدت الجلسة مناقشات ديناميكية عن الاتجاهات الناشئة في تمويل التنمية، بما في ذلك الدور المتنامي للقروض غير المقيدة ومنتجات وكالات ائتمانات الصادرات المتطورة. ولاحظ المشاركون زيادة بنسبة 30٪ في أحجام التغطية غير المقيدة خلال العام الماضي، مما يعكس مرونة أكبر في كيفية دعم وكالات ائتمانات الصادرات للتجارة وتمويل التنمية. وأشارت نسيل إلى أنه نظرًا لأن المستثمرين المؤسسيين العالميين مثل صناديق الثروة السيادية وشركات التأمين يديرون أصولًا تتجاوز 100 تريليون دولار، فإن جذب جزء صغير من هذه الأموال إلى الاستثمار في البنية التحتية الأفريقية من شأنه أن يقطع شوطًا طويلاً نحو سد فجوة التمويل.
كما تعرف المشاركون على خطط مجموعة البنك لذراعها الميسرة، وهو صندوق التنمية الأفريقي. وتشمل هذه الخطط العمل نحو تحقيق تصنيف AAA الرسمي المستقل بحلول عام 2025-2026. ورحبت شركات التأمين بالتطور، الذي إذا تحقق، من شأنه أن يعزز قدرة صندوق التنمية الأفريقي على العمل كضامن للسجل في حشد شركات التأمين في معاملات القروض السيادية وتعزيز القدرة الإقراضية المحدودة لأكثر من 30 دولة عضو إقليمية تخدمها صندوق التنمية الأفريقي.
وقد أتاح الحدث للحاضرين فرصة لتبادل أفضل الممارسات حول كيفية عمل بنوك التنمية المتعددة الأطراف ومقدمي حماية الائتمان معًا باستخدام الهياكل المقسمة والخسارة الأولى. وكانت هناك جلسات غوص متعمقة في معاملة "Room 2 Run Sovereign" التابعة البنك الأفريقي للتنمية التي جرت في أكتوبر 2022، والتي سمحت لنادي من شركات التأمين باتخاذ موقف الخسارة الأولى على محفظة من التعرضات للقروض السيادية تصل إلى 400 مليون دولار نظرًا لوضع الدائن المفضل للبنك الأفريقي للتنمية. كما تناولت الجلسات أيضًا عمليات نقل مخاطر التعرض في دولة واحدة مع السوق في المعاملة في بنن ومصر وكوت ديفوار ومؤخرًا توغو.
وفي عرض تقديمي، شدد السكرتير التنفيذي لاتحاد برن بول هيني على أن الاستثمار الطويل الأجل في أفريقيا من قبل مقدمي التأمين على الائتمان يتزايد ويتنوع. وأشار إلى أن أنغولا ومصر وكوت ديفوار وإثيوبيا وموزمبيق لديها أكبر تعرض. وأكد أن المخاطر الأفريقية ليست عالية كما يُفترض كثيرًا، على الرغم من أن الدعم السيادي القوي أمر حيوي للنجاح.
كما سلط الحدث الضوء على كيفية قدرة الشراكات بين البنك وشركات التأمين ووكالات ائتمانات الصادرات على توسيع نطاق الوصول إلى التمويل بأسعار معقولة وسط تقلبات السوق العالمية. وبالنظر إلى المستقبل، يهدف البنك الأفريقي للتنمية إلى حشد المزيد من قدرات شركات التأمين ووكالات ائتمانات الصادرات كجزء من خطة عمل التعبئة الخاصة به.
وأبرزت نائب الرئيس الأولى أكين أولوغبادي أهمية مشاركة وكالات ائتمانات الصادرات وشركات التأمين في أيام السوق للمنتدى، التي يشارك العديد منها لأول مرة. وهذا الحدث هو بالضبط ما تدور حوله أيام السوق للمنتدى الأفريقي للاستثمار.
جدير بالذكر أنه تم اختيار موضوع هذا العام، "الاستفادة من الشراكات المبتكرة لأجل توسيع نطاقها"، للتركيز على الشركاء الصامتين غالبًا، وهم شركات التأمين، والاعتراف بهم كمستثمرين رئيسيين يسهلون المشاريع الواعدة لتحقيق إغلاق الصفقلا.
